新加坡PIC解析：新加坡家办的平替

新加坡PIC解析：新加坡家办的平替

2024-03-22 1627 新加坡自雇EP 新加坡自雇PIC 环球出国 Jennie Zhang

新加坡家族办公室热潮

近年来，新加坡已成为全球家族办公室的中心，吸引了海内外诸多知名的超高净值人士。其中不乏中、西方有名亿万富翁，如桥水基金创办人、Google联合创办人、海底捞创始人等。截至2022年底，新加坡单一家族办公室数量已达到1100余家。

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传统的新加坡家族办公室架构由一家基金公司和一家基金管理公司共同组成。基金公司持有该家族资金，并与基金管理公司签订投资管理协议，由基金管理公司为其提供投资服务。基金公司则每年支付投资管理费给基金管理公司，作为其公司收入。高净值人士可以通过家族办公室，管理自己或家人的资产，同时获得新加坡的工作准证EP。

为了鼓励家族办公室的发展，新加坡政府为其提供了许可证豁免和税收优惠。除固定架构下，基金管理公司可获得资本市场服务牌照的豁免以外，在免税令申请获批后，家族办公室在一、二级市场的全部投资收益可享受终身有效的税务豁免。该架构还可与信托、保险等多种类别的财富筹划架构整合，为申请人优化海外资产规划的同时，帮助其和其家庭成员获取海外身份，延展性高，可谓资产规划和身份配置两不误。

“小家办” — 新加坡PIC自雇移民项目

若想获得新加坡长期身份，但暂不满足家庭办公室的投资规模及资产要求，成立一家私人投资公司无疑也是另一可行的选择。申请人需在新加坡成立一家私人投资公司（PIC），在一、二级市场自选心仪的金融理财产品进行投资管理，获得新加坡EP身份的同时，投资收益可作为其公司收入，日后用于支付公司运营费用和给自己发放薪酬。

不同于家庭办公室，私人投资公司虽不享有17%的企业税务豁免，但同时也不受家办免税令规定的本地商业支出、低资产管理规模(AUM)或资本部署地的限制。公司可以通过私人银行，或委托外部资产经理进行自主投资。申请人作为股东、董事或专业投资人员的形式，为自己申请新加坡就业准证EP。

相较于传统的自雇移民项目，PIC项目的申请人无需进行任何实质性业务的运营，整体操作更加轻松灵活；需要投入的时间、精力及成本更为低廉。开设和办理PIC时也无需雇佣员工和租赁办公室，落地前置几乎为零。总而言之，PIC无疑是大多数申请者考虑优化资产管理和获得新加坡长期身份时，相当便捷、门槛较低的方法之一。

无论是通过家族办公室的架构，还是开设私人投资公司，申请人都可以在新加坡实施资产管理并获得新加坡EP身份，同时作为新加坡税务居民，享受新加坡低廉的税收政策，从企业到个人实现税务优化需求。EP持有者也可为其配偶和21岁以下的未婚子女申请家属准证DP，月薪达到12000新币的持有者也可为其父母申请长期访问准证LTVP，可谓轻松实现一人申请、三代移民。且手持DP的国际学生无需和他人竞争学签配额，一张EP在子女上学和择校上的优势不言而喻。

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