香港开户申请被拒,已有账户被关,还能再开吗?
标签: 1555 2019-06-18

大家都知道,汇丰银行是香港零售银行当之无愧的龙头,香港八成以上的企业和市民选择在汇丰银行开户。巨大的用户量除了带来庞大利润,还有监管账户的压力。自2012年12月,汇丰银行因打击洗黑钱不力,被美国政府开出19.2亿美元创纪录罚单以后,世界各地银行开始重视监管账户,致力配合当地政府打击洗黑钱活动。

在香港,因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》,金管局分别在2015年8月1日对印度银行香港分行开出750万元港币罚单,2018年8月17日对上海商业银行香港分行开出500万元港币罚单,2018年,12月18日对摩根大通香港分行开出1250万元港币罚单,可见香港政府对打击洗黑钱的决心。在银行监管账户的压力下,一时间市场涌现大量“汇丰账户被关闭” 和 “新申请账户被拒” 的客户。


那问题来了,这些客户还能再开银行账户吗?环球小编为您梳理了几种常见情况,并附上对应的解决方案可供参考。

 

一、申请银行开户被拒

情况一:在银行系统无记录

客户DIY申请开户,所提供的资料不齐全,开户KYC不通过,或其他特殊原因客户经理未递交上审批部门审批,即客户经理这一关都过不了,那么一般换个客户经理可再递交开户申请。

 

情况二:在银行系统有记录

客户DIY申请开户,提交的资料不符合或与银行背调相矛盾,但资料已递交上审批部门审批,因不符合银行审批准则被拒。这就比较麻烦了,需详细了解被拒原因,再对症下药。还要依照银行的规定找回原经手的客户经理帮忙跟进(除非原经手客户经理同意放手,否则其他客户经理无法接手跟进),因此建议换一家银行进行申请,半年至一年内不要再尝试申请同一家银行。

 

客户申请银行开户被拒,除了银行提高门槛,筛选申请人等大环境的因素,也有很大一部分的原因是客户对香港银行的开户要求条件不清楚,提交的资料不符合银行条件,KYC报告不完善,在KYC环节回答不够清晰,前后矛盾等,这些都会导致开户申请被拒,在银行留有拒签记录,下一次如果依旧申请同一家银行,开户经理的判断也会受到上一次的拒签的影响。小编建议寻求环球这样的专业机构协助申请,减少在香港银行的不良记录,节省客户的时间。


 


二、已有银行账户被关闭

除非是长期不使用,银行认为客户不需该账户而进行关闭,其他原因导致账户关闭则较难在短期内重开。因为银行是严谨,制度完善的商业机构,掌握账户日常操作的所有数据,会决定关闭一个账户,必然背后有充足的理由。因此建议换一家银行进行申请。

 

已有的银行账户被关闭,是由于账户使用不规范,比如大笔资金快进快出,公私互转,频繁取现存现等行为,导致银行认为账户持有人有非法洗黑钱的嫌疑,如果客户不能及时并合理提供解释,那么账户则可能会直接被关闭。如有这种情况,小编则建议尽快寻求专业机构的帮助,环球提供的一系列开户服务,从开户申请,到开户陪同,再到开户成功后的账户使用上,都有专业系统的服务,不仅能够协助客户成功开立账户,更能够协助指导账户使用,维护账户正常运转,不被冻结、关户。


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