金融监管日趋严格,如何确保香港公司账户安全稳定?
标签: 香港银行公司开户 1134 2018-12-06
想要运营好一家香港公司可不是一件容易的事情,特别是近段时间以来,香港政府不断对涉及香港公司服务的相关行业进行严厉的整顿,并施行牌照许可制度,所以现在想要维护好香港公司,不仅仅只是按时年审报税这么简单了,还要处理好以下事项才行。

 
注册香港公司最新注意事项
 
1.一定要选择正规的持牌香港秘书公司
随著今年3月1日起香港政府对信托及公司服务行业正式施行牌照发放制度。任何无牌秘书公司经营有关香港公司注册的相关服务,都将面临巨额罚款以及监禁。
 
所以大家在选择香港秘书服务公司时一定要擦亮双眼,千万不要选择了无牌秘书公司,否则一旦被政府查处,不仅自己的香港公司会受到牵连,今后公司维护以及帐户开设都将产生很多麻烦。
 
2.一定要详细备存SCR
香港政府规定:自2018年3月1日起,在香港注册成立的公司(上市公司除外)须在其注册办事处备存重要控制人登记册。
 
若违反该规定,一经定罪,将面临高额罚款以及监禁的处罚。
 
所以大家在注册公司的同时,一定要在注册地址备存好SCR,供政府执法人员随时抽查,以避免违规处罚的风险。
 
在如今税务信息交换的大环境下,金融监管环境也十分严苛,即使已经拥有了香港离岸帐户,也不能任性哦!否则你的帐户分分钟就会被冻结或者被降权,到时候可就追悔莫及了。
 
开立香港离岸账户后需遵从的原则
 
1.香港离岸公司做账审计
现在银行都会定期抽查帐户情况,要求客户提供公司的审计报告,如若提供不出来,那就会冻结银行帐号。
 
公司现在还在做零申报的客户,请注意:要补回原来的审计报告,避免银行抽查和冻结帐号。
 
其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标淮的。
 
2.尽量少与个人进行交易
以前离岸帐户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。
 
但是现在更严,与个人的交易很容易影响帐户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明、雇佣说明等等。
 
3.背景真实,正常交易
对于这一点,在国内最好是有关联的公司,而且有正常的贸易发生和款项往来。
 
如果你仅仅是单一的离岸公司和帐户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。
 
4.不要长时间无业务发生
一种是长时间不用,帐户开著,很少用,或者没用过,这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是无业务发生,或者很少发生,也是很容易被清理的。
 
注:如果您注册了香港公司,后期不需要用到这个公司的话,请一定要正规注销。
 
5.不与高危地区、国家交易
尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。
 
因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸帐户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途,比如伊朗、叙利亚、朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁国家。
 
6.不要参与非法交易
如果你这个帐户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。
 
钱肯定是没有了。这个问题倒不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是帐户帮别人转帐,包括个人和公司。
 
如果你不是很清楚对方资金的来源和用途,我们非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的帐户和个人将会受牵连。
 
只有注意好上文所述的这些重要事项,才能真正确保你的香港公司和离岸帐户万无一失,在国际贸易中充分发挥它们的战略优势。环球香港开户部门可以提供从注册香港公司到开立公司账户的一体化服务,不仅帮您简化开户流程,缩短开户周期,后续还会提供一年的咨询服务,为您提供最专业的指导和服务,更多金融税务规划资讯欢迎联系环球投资顾问,一对一24小时为您解疑答惑。
本文内容仅供参考,具体以本公司解释为准
免费领取2019年移民必读手册
姓名:
国编:
电话:
 
 

选择期望给您致电的公司

短信验证码已发出,请查收并填写
60秒